マニアックな投資信託が個人投資家の間で急速に人気を集めています。 「楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（毎月決算型）」は、設定からわずか3カ月足らずで純資産総額119億円を突破しました。 その人気の背景には、「高利回り」という強…

今回は、超高配当銘柄で知られるカバードコールETFに関して見ていきます。 JEPI・JEPQ・QYLD・PLTYといった代表的銘柄を比較・解説する構成になっています。 高配当×安定運用 ― カバードコールETFという選択肢 近年、米国市場では「高配当を得ながら、比較的…

2025年の市場では、 米国金利の高止まり 円高圧力と日銀政策転換の思惑 物価上昇による実質利回りの低下 これらの要因から、**「安定配当でキャッシュフローを生む投資」**が再注目されています。 FIRE・セミリタイアを目指す個人投資家にとって、「高配当ポ…

完全リタイア（FIRE）は理想ですが、現実には「生活費をすべて投資で賄う」のは難易度が高い。 そこで注目されているのが、投資＋副業＝ハイブリッド型の“ゆるFIRE”戦略です。 ポイントは、「投資で年間60万円＋副業で年間40万円」＝合計年収100万円の不労所…

セミリタイアを目指す上で最も大切なのは、支出のコントロールです。 年収300万円でも、支出が月20万円なら一生働く必要がありますが、支出が月10万円まで下がれば、資産1000万円でも“ゆるリタイア”が可能です。 この記事では、・実際に月10万円で暮らせる家…

前回の記事で解説したように、楽天モバイルや楽天カードを活用すれば、年間9万円前後の支出削減＋ポイント還元が可能です。 しかし本当の目的は、 「節約したお金とポイントを“投資の仕組み”に乗せること」。 ここからは、楽天証券を使った効率的な資産運用…

年収300万円でセミリタイアを目指す人にとって、「楽天経済圏を活用した支出最適化」は非常に効果的な戦略です。 ここでは、実際の数字を交えながら「どのように節約＋ポイント還元で支出を最適化できるか」を投資記事風・具体例付きでお話していきます。 月…

今回は、楽天証券で神アップデートが来ました。 楽天証券でNISAやiDeCoを利用している方が多数いるかと思います。 また、投資信託を積み立てているけれど、個別株にも挑戦したい。 けれど、買い時がわからないであったたり、全部使い切りたいけど個別株だと…

2025年に入り、国内の上場REIT（不動産投資信託、J−REIT）相場が堅調に推移しています。 2025年上期（1〜6月）の東証REIT指数はおおむね右肩上がりで推移し、年初来の上昇率は7.6%と東証株価指数（TOPIX）の2.4%を上回っています。 日銀の金融政策正常化が金…

マンションを「購入」するか「賃貸」にするかは、ライフスタイル、資産形成、将来の見通しによって最適解が変わります。 以下に、それぞれのメリット・デメリットを比較しながら、マンションを購入すべきか、賃貸とすべきかについて、考えていきたいと思いま…

株式相場は、過去に例をみない変動となっています。 昨年2024年は、少額投資非課税制度（NISA）が新制度となり、NISAの積立投資枠を活用した積み立て投資などにより、新たに資産形成を始めた人が多かった時期でした。 こうしたことから、投資の新規参入組に…

トランプ米政権の関税政策をきっかけに日米の株式相場は乱高下が続いています。 個人投資家の中には、先行きを心配して保有資産の売却を考える人も少なくないことでしょう。 一方で、下落時をチャンスとみて買いを入れた人もいらっしゃるかもしれません。 コ…

所得税が発生する始点となる「年収103万円の壁」が原案の123万円から160万円に変わる見通しになりました。 前回の記事でもご紹介した、令和7年度税制改正大綱、政府・与党案を修正することになったのです。 toshilife.hatenablog.jp 今回は、その内容を簡単…

令和7年度税制大綱は、手取りが大きく変わる変更が多くあります。 このため、今回は、令和7年度税制大綱のうち、所得税・住民税に係る部分について、ご紹介します。 特に103万円の壁の引き上げについては、多くの方が影響しますので、ご覧いただければと思い…

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）の信託報酬のついに値下げが来ました。 今回はeMAXIS Slim米国株式（S&P500）の変更後の信託報酬と、競合する楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドのポイントも含めた合計コストを比較しどちらがお得なのかご紹介…

確定申告は、1年間の収入と支出に基づいて所得税を計算し、自分で国に申告するとともに、納税も行うのが原則となっています。 国民の義務である確定申告。対象者でうっかり忘れると延滞税などの追加で税金を支払わなければならなくなることもあります。 一方…

投資を始めて、あるいは始める前に聞く言葉の一つに「複利効果」があるのではないでしょうか。 投資で時間を味方にするためには、複利を上手く利用する必要です。 では、「複利」とはどういった仕組みなのか。 今回、ご紹介させていただきます。 複利効果と…

長期投資を目的として資産運用をする際、投資初心者が陥りがちな失敗として、損切りすることができず塩漬けにしてしまうといったことがあります。 ではこういった失敗を防ぐために、投資初心者がこころがけなければいけないことはなんでしょう。 答えは簡単…

株の売買による譲渡益に対してかかる税率は、一律で20.315％です。 株で多額の利益を得ている人にとっても少額の利益しか得られなかった人にとってもなかなか高い税率ではないでしょうか。 10万円儲けたとしても、2万円以上は税金で持ってかれてしまうのです…

年末調整を行った会社員で給与所得・退職所得以外の所得が20万円以内であれば確定申告しなくてもいいという話を聞いたことがあるでしょうか。 株やFXによって得られた利益金が20万円以下であれば、申告不要なのです。 今回は、この所得が20万円以下であれば…

税金の支払い(納税)は、クレジットカードを使ってできます。 クレジットカードで納税をしている方は決して多くはありません。意外と知られていないのです。 クレジットカードの支払いは、普段の買い物だけでなく、電気や水道などの公共料金の 支払いなどのほ…

前回の記事でiDeco（イデコ）について、概要とメリット・デメリット等をご紹介させていただきました。 今回は、その具体的な手続きについてご紹介していきたいと思います。 内容としては、加入の手続きのやり方、途中で職業が変わった場合に必要な手続きとい…

皆さんはiDeco(イデコ)というワードを聞いたことがあるでしょうか？周囲からiDecoを始めればお得、iDeco始めたら？なんて言われたことがあるかもしれません。ネットでもiDecoの情報が溢れています。 今回の記事は、iDecoのメリット・デメリットをお伝えし、…

一般NISAは2028年まで延長され、2024年からはその内容が変わることが発表されました。 現行の少額投資非課税制度「一般NISA」は、「一般NISA」口座内での売買益や配当金に対する課税（通常は20.315％）が5年間非課税となる税制優遇制度です。 これまでNISA口…

一般NISAな積立NISAのどちらにするか迷われている方は、多数いらっしゃるかと思います。 なぜなら、一般NISA口座と積立NISAは、二者択一であり、選ばなければならないからです。 2つのNISA口座を同時に保有することはできません。 新規にNISA口座を開設する…

確定申告の時期になりました。 特定口座源泉徴収ありで口座開設をしていれば、確定申告の必要はありませんが、それ以外の口座で開設している場合、確定申告をする必要があります。 株式投資を行なっていると多くの方が受け取ることになるであろうものに配当…

2月中旬となり、確定申告の時期がやってきました。ただでさえ面倒くさい確定申告ですが、毎年同じ内容であればまだ負担は軽くなります。 しかし、確定申告は毎年変化しているため、同種同類の税金を同じ金額申告していても申告方法が異なってきます。 とはい…

2019年に老後の資金が2,000万円不足と話題となりました。 メディアでは老後は2,000万円が不足し生活が行き詰まるなんて取り上げられ方もしています。 今回は、老後の資金が2,000万必要であるとされた理由と一から2,000万円を作り出す方法についてご紹介して…

投資資金がないから投資を始めることができない、毎月１万円以下しか投資に充てられるお金がないという方に朗報です。 毎月１万円以下から資産運用を始めることができる投資先は、存在します。 しかも、今後何十年に渡って伸びていくことが期待される投資先…

楽天銀行とは？ 楽天銀行のメリット ①全国のATMで２４時間３６５日利用可能 ②普通預金の金利が0.１0％！（マネーブリッジ設定） ③ATM手数料０円（最大月７回まで） ④他行宛振込手数料０円（最大月３回まで） ⑤ポイント還元がお得！ ⑥預金保険制度にも対応だ…